Métier
Des billets pour les situations délicates, la carte des textes qui s'appliquent, et des lectures choisies pour aller plus loin.
Situations
À la une · Situation
Comment refuser un client contre l'avis du commercial, sans perdre l'arbitrage ?
Le dossier est incomplet, le client est « stratégique », et le commercial a déjà promis l'ouverture pour vendredi.
Comment vivre sa première inspection du superviseur ? La lettre de mission est arrivée ce matin. C'est votre première, et l'équipe d'inspection est là dans trois semaines.
Comment émettre une dérogation sans en porter seule le risque ? Le commercial a besoin d'un oui ce soir. Le dossier ne coche pas toutes les cases.
La cartographie
Les textes anti-blanchiment des établissements de paiement
30 textes, vérifiés et datés, pour les établissements de paiement et de monnaie électronique.
Les lectures
Des guides et lignes directrices des autorités, des rapports et quelques lectures choisis par le Cénacle, tous vérifiés et datés. Pour chacun, on dit pourquoi.
Lutte anti-blanchiment
France
-
Surveiller les opérations et déclarer un soupçon (site externe)
ACPR et Tracfin · France · 2025
Les attentes du superviseur sur le profil de risque, le paramétrage des alertes, le passage du doute au soupçon et les délais de déclaration, pour auditer un dispositif de surveillance point par point.
Détails
- Intitulé officiel
- Lignes directrices conjointes de l'ACPR et de Tracfin relatives aux obligations de vigilance sur les opérations et aux obligations de déclaration et d'information à Tracfin
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Appliquer le gel des avoirs et filtrer les virements (site externe)
Direction générale du Trésor et ACPR · France · 2026
La référence pour vérifier un dispositif de filtrage : personnes et fonds à détecter, contrôle indirect, mise à disposition indirecte, obligations de chaque prestataire dans la chaîne de paiement.
Détails
- Intitulé officiel
- Lignes directrices conjointes de la Direction générale du Trésor et de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution sur la mise en œuvre des mesures de gel des avoirs
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Autorité des marchés financiers (AMF) · France · 2023
La grille de lecture de l'AMF sur l'entrée en relation, le recours à un tiers et l'externalisation des mesures de vigilance, pour rédiger une procédure ou un plan de contrôle.
Détails
- Intitulé officiel
- Lignes directrices sur les obligations de vigilance à l'égard des clients et de leurs bénéficiaires effectifs (DOC-2019-16)
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Les tendances du blanchiment vues par Tracfin (site externe)
Tracfin · France · 2025
Vingt et un cas typologiques pour mettre à jour la cartographie des risques et les scénarios d'alerte.
Détails
- Intitulé officiel
- LCB-FT : état de la menace 2024-2025
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
AMF · France · 2026
Les manquements relevés chez les sociétés de gestion et les CIF entre 2022 et 2025, une base directe pour une auto-évaluation ou un plan de remédiation.
Détails
- Intitulé officiel
- Synthèse des contrôles LCB-FT de l'AMF (2022-2025)
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 14 octobre 2026
-
Mettre un dispositif LCB-FT en conformité, pas à pas (site externe)
Camille Baudouin (Dunod) · France · 2024
En un seul volume, le cadre légal, la vigilance, la surveillance des opérations et la déclaration de soupçon, avec des cas pratiques pour repérer et corriger les écarts.
Détails
- Intitulé officiel
- Réussir sa mise en conformité LCB-FT. Le guide pratique : réglementation, méthode et outils
- Langue
- En français
- Accès
- Payant
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Tenir sa veille LCB-FT en une lettre par mois (site externe)
Association LCB-FT.Fr · France · 2026
Une synthèse mensuelle des publications de Tracfin, de l'ACPR, de l'AMLA, du Groupe d'action financière (GAFI) et de l'AFA, par un média associatif bénévole.
Détails
- Intitulé officiel
- Newsletter LCB-FT.Fr
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
Europe et international
-
Les facteurs de risque à reprendre dans sa classification (site externe)
Autorité bancaire européenne (ABE) · Union européenne · 2021
Par secteur, les facteurs de risque et les mesures de vigilance à reprendre dans la classification des risques clients et la cartographie.
Détails
- Intitulé officiel
- Orientations sur les facteurs de risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (EBA/GL/2021/02)
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit (Modifications de 2023 et 2024 publiées à part sur le site de l'ABE)
- Vérifié le
- 14 octobre 2026
-
Le rôle du responsable LCB-FT (site externe)
ABE · Union européenne · 2022
La référence pour rédiger la fiche de poste du responsable LCB-FT, son rapport d'activité et le reporting à l'organe de direction.
Détails
- Intitulé officiel
- Orientations de l'ABE sur le rôle du responsable LCB-FT (EBA/GL/2022/05)
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 14 octobre 2026
-
Les normes internationales d'où viennent nos obligations (site externe)
GAFI · International · 2026
Le texte source de l'approche par les risques et des obligations de vigilance, pour comprendre l'origine d'une exigence européenne ou nationale.
Détails
- Intitulé officiel
- Les Recommandations du GAFI
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
The Dark Money Files (site externe)
Graham Barrow et Ray Blake · Royaume-Uni · 2026
Deux anciens banquiers décortiquent des affaires de blanchiment, simplement et avec humour.
Détails
- Intitulé officiel
- The Dark Money Files
- Langue
- En anglais
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 18 octobre 2026
-
Financial Crime Matters (site externe)
Kieran Beer (ACAMS) · États-Unis · 2026
Le podcast de l'association internationale des spécialistes de la lutte contre le blanchiment.
Détails
- Intitulé officiel
- Financial Crime Matters
- Langue
- En anglais
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 18 octobre 2026
Autres pays : Belgique, Suisse, Luxembourg, Canada
-
Le texte LCB-FT de référence au Luxembourg (site externe)
Commission de surveillance du secteur financier (CSSF) · Luxembourg · 2020
Les obligations de vigilance détaillées, pour qui exerce au Luxembourg.
Détails
- Intitulé officiel
- Règlement CSSF n° 12-02 relatif à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (version consolidée)
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit (Aussi en anglais)
- Vérifié le
- 14 octobre 2026
-
Ce que la FINMA attend d'une analyse des risques (site externe)
Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) · Suisse · 2023
Tolérance au risque définie, risques couverts, suivi par la direction : les attentes du superviseur suisse, complétées par la communication 04/2026.
Détails
- Intitulé officiel
- Communication FINMA sur la surveillance 05/2023 – Analyse des risques de blanchiment d'argent selon l'art. 25 al. 2 OBA-FINMA
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Évaluer ses risques : une méthode et des annexes prêtes à adapter (site externe)
Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) · Canada · 2021
Des indicateurs de risque élevé et une matrice probabilité-incidence pour construire ou relire une cartographie des risques LCB-FT.
Détails
- Intitulé officiel
- Directive sur l'évaluation des risques
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit (Aussi en anglais)
- Vérifié le
- 14 octobre 2026
-
Les constats du superviseur belge, numéro après numéro (site externe)
Autorité des services et marchés financiers (FSMA) · Belgique · 2026
Les contrôles à venir et les constats de la FSMA, avec des points concrets à vérifier dans son propre dispositif.
Détails
- Intitulé officiel
- Newsletter AMLCO : Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
Anticorruption
-
Le référentiel d'un dispositif Sapin II (site externe)
AFA · France · 2021
Le niveau attendu pour chaque mesure lors d'un contrôle de l'AFA, utilisable comme trame d'audit.
Détails
- Intitulé officiel
- Les recommandations de l'AFA
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Évaluer clients, fournisseurs et intermédiaires (site externe)
AFA · France · 2026
Quand évaluer un tiers et comment proportionner les diligences au risque issu de la cartographie.
Détails
- Intitulé officiel
- Guide - Évaluation des tiers au regard du risque de corruption en entreprise
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Organiser la fonction conformité anticorruption (site externe)
AFA · France · 2019
Rattachement, indépendance, accès à la direction, moyens : des arguments officiels pour négocier sa place dans l'organigramme.
Détails
- Intitulé officiel
- Guide – Fonction conformité anticorruption dans l'entreprise
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Bribe, Swindle or Steal (site externe)
Alexandra Wrage (TRACE) · États-Unis · 2026
Corruption, sanctions et fraude, avec des invités du monde entier.
Détails
- Intitulé officiel
- Bribe, Swindle or Steal
- Langue
- En anglais
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 18 octobre 2026
Audit et contrôle interne
-
Ministre de l'Économie · France · 2014
Le texte de référence pour organiser et auditer le contrôle interne : contrôle permanent et périodique, conformité, risques, reporting aux dirigeants et à l'ACPR.
Détails
- Intitulé officiel
- Arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque, des services de paiement et des services d'investissement soumises au contrôle de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (version consolidée)
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 14 octobre 2026
-
Les normes de l'audit interne (site externe)
The Institute of Internal Auditors · International · 2024
Le cadre mondial de l'audit interne, dont une norme sur l'honnêteté et le courage professionnel, pour défendre son indépendance ou porter une conclusion qui dérange.
Détails
- Intitulé officiel
- Normes internationales d'audit interne
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
L'actualité de l'audit interne, en podcast (site externe)
The Institute of Internal Auditors · International · 2026
Des entretiens sur les pratiques d'audit et des récits de fraudes réelles, pour nourrir ses programmes de travail et ses tests de détection.
Détails
- Intitulé officiel
- All Things Internal Audit
- Langue
- En anglais
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 13 octobre 2026
-
Audit, risque et contrôle (site externe)
Jean-François Caron (FormaConseils) · France · 2026
À réécouter : près de 100 épisodes pédagogiques sur l'audit interne et le contrôle interne. Plus de nouveaux épisodes depuis mars 2026.
Détails
- Intitulé officiel
- Audit, risque et contrôle
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 18 octobre 2026
Autres lectures
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Compliance into the Weeds (site externe)
Tom Fox et Matt Kelly · États-Unis · 2026
Chaque semaine, un sujet de conformité ou de gestion des risques creusé en profondeur.
Détails
- Intitulé officiel
- Compliance into the Weeds
- Langue
- En anglais
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 18 octobre 2026
-
FCN Data · France · 2026
Des délégués à la protection des données échangent entre eux. Produit par un cabinet de conseil en protection des données.
Détails
- Intitulé officiel
- IN MY DATA
- Langue
- En français
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 18 octobre 2026
-
The Privacy Advisor Podcast (site externe)
Jedidiah Bracy (IAPP) · États-Unis · 2026
L'actualité de la protection des données, par l'association internationale des professionnels du secteur.
Détails
- Intitulé officiel
- The Privacy Advisor Podcast
- Langue
- En anglais
- Accès
- Gratuit
- Vérifié le
- 18 octobre 2026
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